MiFID wprowadza zasady klasyfikowania Klientów oraz oszacowania ich poziomu wiedzy i doświadczenia w odniesieniu do danej usługi.
Bank wyróżnia następujące kategorie Klientów:
- Klientów Detalicznych,
- Klientów Profesjonalnych.
Zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, rozróżnianie przez Bank Klientów Detalicznych i Klientów Profesjonalnych może skutkować ograniczeniem przysługujących Klientom Profesjonalnym praw i zmniejszeniem w stosunku do tych Klientów obowiązków Banku. Niezależnie od powyższego, w celu zapewnienia najwyższego poziomu ochrony Klientów, Bank przyjął zasadę, że wszystkich Klientów traktuje tak samo, tj. tak jak Klientów Detalicznych, niezależnie od przyznanej kategorii.
Kategoryzacja potencjalnie może mieć wpływ na:
- poziom ochrony Klienta poprzez przekazanie szczegółowych informacji dotyczących Banku i usługi
- prawa Klienta w zakresie usługi świadczonej przez Bank
- obowiązki Banku w zakresie świadczonej usługi
- zakres przekazywanych klientowi informacji
- tryb komunikacji między Bankiem a Klientem
Ze względu na największe możliwe bezpieczeństwo Klienta, z chwilą zawarcia Umowy o świadczenie usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia i zbycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Union Investment TFI S.A. każdy Klient jest kategoryzowany jako Klient Detaliczny.
Klient ma prawo domagania się o zakwalifikowanie do wyższej lub niższej kategorii i tym samym odpowiednio niższego lub wyższego poziomu ochrony.
Poniżej przedstawiamy Państwu:
